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【2024年3·15投资者保护教育宣传专项活动】反洗钱 在身边-凯发k8娱乐官网app下载

2024-03-15

 

 

在“315”消费者权益保护日来临之际,本篇将为大家科普反洗钱的相关知识,帮助大家认识洗钱行为的危害性,更好地保护自己,不为犯罪分子所利用,不上当受骗,从而更好地维护个人信息安全和资金安全,同时履行好个人的反洗钱义务。

一、什么是“洗钱”?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、“洗钱”是犯罪吗?

是的。我国《刑法》第一百九十一条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

  (一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

  三、为什么要反洗钱?

  洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常社会秩序和金融秩序,甚至危害国家声誉和安全。因此,我们依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击反洗钱犯罪,起到遏制上游犯罪的目的。

  四、反洗钱工作会不会侵犯客户隐私和商业秘密?

  不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。

  另外《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

  五、反洗钱,我们能做什么?

  选择安全可靠的金融机构;

主动配合金融机构进行身份识别;

不要出租或出借自己的身份证件;

  不要出租或出借自己的账户信息、银行卡和带有个人信息的电子设备;

  不要用自己的账户替他人取款或提现;

  远离网络洗钱犯罪,增强反洗钱意识;

  勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

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